Un certo numero delle macchine furono distribuite a partire dal 1919 alle truppe operanti in Libia: 12 vennero destinate alla 2^a quadriglia (4° Reggimento Cacciatori di Derna) e a reparti del Regio Corpo Truppe Coloniali della Cirenaica e quello della Tripolitania impegnati nella riconquista di quei territori. Fino al 1923 il loro impiego fu limitato a servizi di scorta e di protezione, quindi le sezioni furono assegnate alle colonne operanti in avanguardia o per scorta dei rifornimenti. In seguito dati i buoni risultati raggiunti e constatata la loro idoneità all'ambiente operativo, si azzardarono azioni autonome, in una delle quali tuttavia si persero 4 Fiat Tripoli e 2 Ansaldo-Lancia oltre ai 6 autocarri armati ed a quelli di scorta, quando il reparto fu attaccato dai ribelli durante una sosta.
Questo episodio increscioso indusse il Comando a riunire tutte le macchine, dal settembre di quell'anno, in una sola squadriglia (la 1^a) agli ordini dell'allora capitano Lorenzini e che fu assegnata al 3° Cacciatori. Nel 1926 fu formata la 2^a Squadriglia (utilizzando una Lanchester e 9 Ansaldo-Lancia. Le Fiat-Tripoli ebbero poi proficuo impiego nell'occupazione di Giarabub (1° febbraio 1926), alla quale prese parte una squadriglia di autoblindo Terni e successivamente in quella dell'oasi di Cufra (1929-1931). In quest'ultimo ciclo nel quale furono impegnate, riunite in un gruppo, due squadriglie autoblindo (una di militari del R. Corpo truppe Coloniali ed una di cc.nn. della 1^a Legione libica permanente della M.V.S.N.) - si adottarono nuovi criteri di impiego. In tale occasione, infatti, la squadriglia autoblindate si dimostrò elemento particolarmente idoneo per la ricognizione, sia isolata che in concorso con gli aerei, per la protezione delle colonne di rifornimento autocarreggiate o cammellate e per la capacità di occupare e mantenere località.
La squadriglia in oggetto era costituita da più nuclei formati di una autoblindomitragliatrice e di due autocarri armati e di un nucleo di fucilieri autocarrati. Il nucleo era l'unità di combattimento della squdriglia; l'autoblindata  rappresentava l'elemento tattico per eccellenza, quello che cioè batteva l'avversario col fuoco a brevissima distanza; gli autocarri armati, più arretrati, proteggevano e facilitavano, con lo sviluppo intenso di fuoco di cui erano capaci (ogni autocarro aveva tre mitragliatrici) , agendo specialmente sui fianchi. L'elemento di fanteria completava l'azione dell'autoblitidata e degli autocarri armati, portando l'offesa dove questi, per difficoltà di terreno, non potevano arrivare e sviluppandola in tutte le fasi finali. Gli organici di una squadriglia comprendevano 8 ufficiali, 10 sottufficiali, 100 fra graduati e soldati con 3 autoblindo, 4 autocarri armati e 23 da trasporto. 

Nel frattempo, le Terni ancora in servizio, già note come Fiat-Tripoli, erano state ribattezzate Fiat tipo Libia. Circa le macchine rimodernate nel 1940, alcune di esse andarono a costituire la Squadriglia autoblindo per Brigata Corazzata Speciale, unità che andò perduta alla fine della 1a offensiva britannica nel febbraio 1941.
 

Considerazioni
 

Le autoblinde Terni, dette anche Fiat leggere, furono i mezzi blindati più diffusamente impiegati in Libia dal 1920 al 194o. La loro meccanica, semplice e robusta, le rese particolarmente adatte all'impiego operativo nelle zone. desertiche. Purtroppo, le esperienze ricavate non portarono a nuovi studi in questo segmento, e queste macchine furono impiegate, come le Ansaldo-Lancia, fino alla consumazione.

Specifiche tecniche Autoblindo FIAT-TERNI Tipo Libia